Zenith Wertvale piemēro prognozējošo modelēšanu tirgus, ekonomikas un portfeļa datiem, izstrādājot pielāgotus ieteikumus, kas tiek publicēti un neatkarīgi pārskatāmi. Nav slēptu atpakaļpārbaudījumu, nav selektīvu pārskatu.
Zenith Wertvale nerada vispārīgus ieteikumus. Katrs ieteikums ir iegūts no dokumentēta konveijera, kas savieno reāllaika datus ar konkrētu, izsekojamu izvadi.
Sistēma izmanto tirgus cenas, makroekonomiskos rādītājus un paša klienta konta struktūru, kas tiek atjaunināta slīdoši, nevis fiksētos ceturkšņa intervālos. Tas samazina nobīdi starp tirgus maiņu un atbilstošu norādījumu korekciju.
Ievades dati tiek normalizēti pirms analīzes, tāpēc skaitļi no dažādiem turētājiem vai aktīvu klasēm joprojām ir salīdzināmi vienā modelī.
Analīzes slānis novērtē riska darījumu koncentrāciju, korelācijas risku un negatīvo jutīgumu visā portfelī. Tā vietā, lai noteiktu vienu riska punktu, klienti saņem sadalījumu par to, kuras līdzdalības vai nozares visvairāk ietekmē svārstīgumu.
Pēc tam ieteikumi tiek sarindoti pēc paredzamā riska samazinājuma uz izmaiņu vienību, tāpēc korekcijas var noteikt par prioritāti, nevis piemērot tās visas uzreiz.
Zenith Wertvale tika izstrādāts, pamatojoties uz vienkāršu priekšnoteikumu: ieteikumiem jābūt izsekojamiem līdz datiem, kas tos radīja. Katrs modeļa palaišana tiek reģistrēta, ar laika zīmogu un saistīta ar tajā brīdī pieejamajām ievadēm.
Tas ļauj klientiem un viņu konsultantiem pārskatīt ne tikai iznākumu, bet arī spriešanas ceļu, kas to novedis, kas ir svarīgi gan ilgtermiņa finanšu plānošanai, gan īstermiņa korekcijām.
Katrs platformas sniegtais ieteikums tiek reģistrēts ar tā iznākuma statusu neatkarīgi no tā, vai rezultāts atbilda gaidītajam, neatbilst tam, vai tas joprojām ir atvērts. Zemāk redzamais fragments ilustrē žurnāla formātu.
| Izdošanas datums | Ieteikuma veids | Pamatojuma kopsavilkums | Rezultāta statuss |
|---|---|---|---|
| 03 janvāris | Rebilance — fiksētā ienākuma svērums | Korelācijas risks tika atzīmēts starp diviem obligāciju turējumiem | Mērķis izpildīts |
| 17. janvāris | Samaziniet viena sektora iedarbību | Koncentrācija virs modeļa sliekšņa | Mērķis izpildīts |
| 29. janvāris | Aizturēt — nekādas darbības | Nepastāvība paredzētajā diapazonā | Zem pārskatīšanas |
Rezultāta statuss tiek piešķirts attiecībā pret sākotnējo modeļa slieksni, kas reģistrēts izdošanas laikā, nevis pārskatīts ar atpakaļejošu spēku. Ieraksti paliek redzami neatkarīgi no rezultāta.
Tāda pati secība attiecas uz katru portfeli neatkarīgi no lieluma, tādējādi ieteikumi ir salīdzināmi un pārbaudāmi laika gaitā.
Kontu turējumi, darījumu vēsture un attiecīgie tirgus dati tiek apkopoti un normalizēti vienā strukturētā datu kopā.
Prognozējošie modeļi novērtē korelāciju, koncentrāciju un nepastāvību attiecībā pret klienta norādīto riska toleranci.
Korekcijas tiek sarindotas pēc paredzamā riska samazinājuma, veidojot prioritāšu sarakstu, nevis vienu vispārēju ieteikumu.
Ieteikumi ir noformēti tiešai diskusijai ar finanšu konsultantu vai klienta manuālai izpildei.
Tālāk minētie scenāriji apraksta izplatītas situācijas, nevis konkrētus klientu rezultātus.
Mājsaimniecība, kurai ir līdzīgas akciju pozīcijas vairākos starpniecības un pensijas kontos, var nepamanīt pārklāšanos, līdz sektora lejupslīde skar visus vienlaikus. Pārsūtīšanas darbība apvieno šos kontus vienā skatā, un analīzes darbība tieši atzīmē pārklāšanos.
Tā vietā, lai prognozētu īstermiņa cenu izmaiņas, modelis novērtē, vai pašreizējie svārstīguma līmeņi dod priekšroku vienreizējai summai salīdzinājumā ar pakāpeniskām iemaksām noteiktā laika periodā, un atjaunina šos norādījumus, mainoties apstākļiem.
Ja pensionēšanās mērķis ir noteikts pēc desmit vai vairāk gadiem, optimizācijas solis katru gadu pārrēķina nepieciešamo riska un atdeves bilanci, koriģējot ieteikumus, saīsinot laika horizontu.
Bieži jautājumi no privātiem investoriem, kuri novērtē platformu personīgai vai ģimenes lietošanai.
Konta un turējumu dati tiek šifrēti sūtīšanas un atpūtas laikā. Apstrāde ir strukturēta tā, lai tā atbilstu VDAR prasībām, kas piemērojamas Vācijā un plašākā ES, tostarp datu minimizēšana un noteikti glabāšanas periodi. Klienti var pieprasīt savu saglabāto datu pilnīgu eksportu vai dzēšanu.
Neviens paredzamais modelis negarantē veiktspēju nākotnē, un Zenith Wertvale neapgalvo pretējo. Precizitāte tiek novērtēta, salīdzinot ar publicētajiem žurnāliem, kuros tiek reģistrēts, vai nākamajā periodā tika sasniegts katra ieteikuma noteiktais slieksnis. Klienti tiek aicināti pārskatīt šo vēsturi tieši, nevis paļauties uz vienu precizitāti.
Maksas struktūras ir atkarīgas no konta lieluma un nepieciešamās analīzes apjoma. Īpašas cenas tiek nodrošinātas uzņemšanas laikā pēc sākotnējās portfeļa pārskatīšanas, jo izmaksas ir saistītas ar analizējamo turējumu sarežģītību.
Turējumu datus var importēt manuāli vai sinhronizēt no atbalsta turētājiem, ja tādi ir pieejami. Platforma neveic darījumus tieši; ieteikumi ir paredzēti apspriešanai ar konsultantu vai klienta manuālai darbībai.
Iesniedziet pārskatu par savu pašreizējo līdzdalību un riska toleranci. Sākotnējā analīze tiek sagatavota, pirms tiek prasītas saistības, pamatojoties uz to pašu četrpakāpju procesu, kas aprakstīts iepriekš.